Protéjase del fraude, ya que asumimos su seguridad en una prioridad. Es nuestra principal obligación advertir y proteger a nuestros clientes, así como a los sistemas de convertirse en un instrumento para actividades fraudulentas. La gestión de los riesgos de fraude es un objetivo clave para la transferencia de dinero de ACE. ACE quiere proteger su reputación como un proveedor global confiable de servicios de transferencia de dinero. Además, ACE tomará medidas contra cualquier forma de actividad delictiva, ya sea el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo o el fraude.

Saber qué buscar es la clave para detectar las señales de advertencia de una estafa y luego evitarlo. Nuestra Guía de concientización sobre el fraude de los clientes es para advertir y proteger a los clientes de convertirse en un instrumento para actividades fraudulentas. No hay una manera infalible de prevenir la conciencia de fraude, pero ocultar su información personal de personas desconocidas es la mejor defensa.

Cómo protegerse

Los siguientes son los consejos que ayudarán a mantener su dinero a salvo de los estafadores y estafas..

  • Proteja su computadora y dispositivos móviles con software de seguridad actualizado
  • Sólo introduzca los datos de su tarjeta en sitios seguros - compruebe que la dirección web comienza con 'https' y que hay un símbolo de candado ininterrumpido en la barra de direcciones del navegador
  • Regístrese con el código seguro Visa / MasterCard verificado
  • Utilice PIN o contraseñas que sean difíciles de adivinar para alguien. Por ejemplo, utilice una combinación de letras, números y símbolos para las contraseñas. Cambia tu PIN o contraseña inmediatamente si crees que alguien puede haberlo descubierto.
  • Tenga en cuenta la apertura de archivos adjuntos o hacer clic en enlaces en correos electrónicos o textos que no está seguro.
  • Nunca dejes que alguien te lleve tu tarjeta para procesar una transacción.
  • Bloquear y reportar cualquier tarjeta perdida o robada inmediatamente
  • Sepa a quién está comprando antes de dar los datos de su tarjeta en línea o por teléfono
  • Evite introducir los datos de su tarjeta en computadoras públicas
  • Cierre siempre la sesión después de la transacción en línea y guarde el correo electrónico de confirmación como un registro de su compra
  • Si no está seguro de lo que se le pide que haga, le instamos a que se tome su tiempo y no se apresure.

Al contar una historia creíble, los estafadores motivan a sus víctimas a transferir dinero a beneficiarios desconocidos y poco confiables. Los estafadores ganan su confianza, y luego roban su dinero..

Utilizan cualquier medio para ponerse en contacto con las víctimas: teléfono, correo de caracol, correo electrónico y otras fuentes en línea. Ganan tu confianza, y cuando te tienen enganchado, te piden dinero; luego lo toman y corren..

Pero usted puede protegerse a sí mismo, así como a sus amigos y familiares con conocimiento de los tipos más comunes de fraude. Asegúrate de verificar la información, antes de transferir el dinero, y confirmalo con tu familia/amigos..

Robo de identidad y toma de cuenta

El robo de identidad es un delito en el que un estafador obtiene información personal que puede usar para robar su dinero. Los estafadores pueden intentar utilizar los detalles de sus tarjetas de crédito, préstamos, beneficios estatales, hipotecas y documentos como licencias de conducir y pasaportes. Alternativamente, los estafadores pueden tratar de reunir suficiente información sobre usted en un intento de obtener acceso a sus cuentas o servicios existentes

Fraude de acceso remoto

Usted puede ser contactado de fuera de la nada, por un estafador haciéndose pasar por otra persona, por lo general una computadora, internet o compañía de telecomunicaciones o por cualquier otra persona. Pueden explicar que están llamando sobre la velocidad lenta de Internet o un virus potencial en su dispositivo. Durante la llamada, te animarán a ejecutar programas y descargar software para ayudar a identificar y resolver el problema..

Si descarga software, lo que está haciendo es instalar un programa. Esto les permite tener acceso remoto para ver la pantalla y hacerse cargo de su dispositivo. Esto puede incluso hacer que la pantalla esté en blanco para que no pueda entender lo que está sucediendo. A continuación, te convencerán de revelar tus contraseñas o acceder a tu Banca en Línea o Móvil, a veces diciendo que han acreditado tu cuenta con un reembolso y quieren comprobar que ha llegado. Una vez que hayas iniciado sesión, es posible que puedan acceder a tus cuentas y datos personales..

Vishing

Cada vez más, los estafadores recurren a convencer a la gente para que divulgue sus datos personales y confidenciales a través de llamadas telefónicas. Lo hacen fingiendo ser del banco, la policía u otras organizaciones legítimas, y aprovechando la confianza de la persona en esa empresa. Esto se conoce como 'vishing' (phishing de voz)

Phishing

El "phishing" es la forma más común de obtener datos bancarios en línea. Esto es cuando recibe sesión electrónico falso pidiéndole que confirme sus datos de seguridad. Los enlaces de estos correos electrónicos le llevan a sitios web de banca en línea falsos que registran su información, que los estafadores luego utilizan para acceder a su cuenta. Estos correos electrónicos también se pueden utilizar para infectar su ordenador con virus, troyanos y spyware..

Fraude de inversión

Siguiendo el enfoque de "hacerse rico rápido", los artistas de estafa juegan con el deseo emocional de las personas para alcanzar sus metas. Les ofrecen la oportunidad de hacer una cantidad extraordinaria de dinero en un corto período de tiempo. Esto es atractivo, dado que ninguna otra inversión parece lograr ese objetivo..

En esta circunstancia, se obtiene una llamada fría de un corredor que pretende ofrecerle la oportunidad de invertir en una variedad de esquemas o productos que son inútiles o ni siquiera existen..

Estafas de compras en línea

Estafas de compras en línea implican estafadores que pretenden ser vendedores en línea legítimos, ya sea con un sitio web falso o un anuncio falso en un sitio de minorista genuino. Mientras que muchos vendedores en línea son legítimos, por desgracia, los estafadores pueden utilizar la naturaleza anónima de Internet para robar a los compradores desprevenidos.

Su responsabilidad

Aunque haremos todo lo posible para protegerlo contra el fraude, es su responsabilidad estar alerta cuando se trata de estafas y trucos. Antes de comprar en línea, hacer algunas investigaciones en el proveedor para comprobar si son creíbles, y evadir a aquellos con malas calificaciones o no. Usted necesita estar seguro de a quién está pagando, así como lo que les está pagando..

Compruebe sus estados de cuenta: Esto le ayudará a asegurarse de que se ha deducido la cantidad correcta y que va al lugar correcto. Si crees que has sido estafado o estás siendo atacado, también debes ponerte en contacto con Action Fraud, una organización gubernamental estrechamente asociada con la policía. Puede encontrar más detalles sobre el fraude en su sitio web..

https://www.actionfraud.police.uk/a-z-of-fraud

Nota: Este manual es únicamente para el conocimiento de nuestros clientes y no crea ninguna vinculación legal en ACE Money Transfer. Escríbenos en compliance@acemoneytransfer.com si usted piensa que ha sido víctima de un fraude o estafa..