Proteggiti dalle frodi, mentre prendiamo la tua sicurezza su una priorità. È nostro dovere primario avvertire e proteggere i nostri clienti e i sistemi dal diventare uno strumento per attività fraudolente. La gestione dei rischi di frode è un obiettivo chiave per il trasferimento di denaro ACE. ACE vuole proteggere la sua reputazione di fornitore globale affidabile di servizi di trasferimento di denaro. Inoltre, la ACE adotterà misure contro qualsiasi forma di attività criminale, che si tratti di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo o frode.

Sapere cosa cercare è la chiave per individuare i segni di avvertimento di una truffa e poi evitarlo. La nostra Guida alla consapevolezza delle frodi dei clienti è quella di avvertire e proteggere i clienti dal diventare uno strumento per attività fraudolente. Non esiste un modo infallibile per prevenire la consapevolezza delle frodi, ma nascondere le tue informazioni personali da persone sconosciute è la miglior difesa.

Come proteggersi

Di seguito sono i suggerimenti che vi aiuterà a mantenere il vostro denaro al sicuro da truffatori e truffe..

  • Proteggi il tuo computer e i tuoi dispositivi mobili con un software di sicurezza aggiornato
  • Inserisci i dettagli della tua carta solo su siti sicuri - controlla che l'indirizzo web inizi con 'https' e che ci sia un simbolo di lucchetto ininterrotto nella barra degli indirizzi del browser
  • Registrati con il Visa / MasterCard Secure Code verificato
  • Utilizzare PIN o password difficili da indovinare per qualcuno. Ad esempio, utilizzare una combinazione di lettere, numeri e simboli per le password. Modifica immediatamente il PIN o la password se ritieni che qualcuno possa averlo scoperto.
  • Essere consapevoli dell'apertura di allegati o facendo clic su link in e-mail o testi che non si è sicuri circa.
  • Non permettere mai a qualcuno di portare via la tua carta per elaborare una transazione.
  • Bloccare e segnalare immediatamente eventuali carte smarrite o rubate
  • Sapere da chi stai acquistando prima di fornire i dati della carta online o per telefono
  • Evitare di inserire i dati della carta sui computer pubblici
  • Esci sempre dopo la transazione online e salva l'e-mail di conferma come record del tuo acquisto
  • Se non sei sicuro di quello che ti viene chiesto di fare, ti invitiamo a prenderti il tuo tempo e non abbiate fretta.

Raccontando una storia credibile, i truffatori motivano le loro vittime a trasferire denaro a beneficiari sconosciuti e inaffidabili. I truffatori guadagnano la tua fiducia, e poi rubano i tuoi soldi..

Usano qualsiasi mezzo per contattare le vittime: telefono, posta di lumaca, e-mail e altre fonti online. Guadagnano la tua fiducia, e quando ti hanno agganciato, ti chiedono soldi; poi lo prendono e corrono..

Ma puoi proteggere te stesso così come i tuoi amici e familiari con la conoscenza dei tipi più comuni di frode. Assicurati di verificare le informazioni, prima di trasferire il denaro, e confermarlo con la tua famiglia / amici..

Furto di identità e acquisizione di account

Il furto di identità è un crimine in cui un truffatore ottiene informazioni personali che possono utilizzare per rubare i vostri soldi. I truffatori possono tentare di utilizzare i dettagli delle carte di credito, prestiti, benefici statali, ipoteche e documenti come patenti di guida e passaporti. In alternativa, i truffatori potrebbero cercare di raccogliere informazioni sufficienti su di te nel tentativo di accedere ai tuoi account o servizi esistenti

Frode nell'accesso remoto

Potresti essere contattato all'improvviso, da un truffatore che impersona qualcun altro, in genere un computer, una società Internet o di telecomunicazioni o da chiunque altro. Essi possono spiegare che stanno chiamando circa la velocità di internet lenta o un potenziale virus sul dispositivo. Durante la chiamata, ti incoraggeranno a eseguire il software e a scaricare il software per identificare e risolvere il problema..

Se scarichi il software, quello che stai facendo è installare un programma. Questo permette loro di avere accesso remoto per vedere lo schermo e prendere in consegna il dispositivo. Questo può anche rendere lo schermo vuoto in modo da non poter capire cosa sta succedendo. Ti convincono quindi a rivelare le tue password o ad accedere al tuo Online o Mobile Banking, a volte dicendo che hanno accreditato il tuo account con un rimborso e vogliono controllare che sia arrivato. Una volta effettuato l'accesso, potrebbero essere in grado di accedere ai tuoi account e ai tuoi dati personali..

Vishing

Sempre più spesso, i truffatori ricorrono a convincere le persone a rivelare i propri dati personali e confidenziali tramite telefonate. Lo fanno fingendo di essere dalla banca, dalla polizia o da altre organizzazioni legittime, e approfittando della fiducia della persona in quella società. Questo è noto come 'vishing' (phishing vocale)

Phishing

Phishing è il modo più comune per ottenere i dati bancari online. Questo è quando si ricevono e-mail fasulle che ti chiedono di confermare i tuoi dati di sicurezza. I link in queste e-mail vi portano a falsi siti di online banking che registrano le informazioni, che i truffatori poi utilizzare per accedere al tuo account. Queste e-mail possono anche essere utilizzati per infettare il computer con virus, Trojan e spyware..

Frode negli investimenti

Seguendo l'approccio 'diventare ricco veloce', gli artisti della truffa giocano il desiderio emotivo per le persone di raggiungere i loro obiettivi. Essi offrono loro l'opportunità di fare una straordinaria quantità di denaro in un breve periodo. Questo è attraente, dato nessun altro investimento sembra raggiungere tale obiettivo..

In questa circostanza, si ottiene una chiamata a freddo da un broker fingendo di offrire l'opportunità di investire in una varietà di schemi o prodotti che sono o inutili o non esistono nemmeno..

Truffe per lo shopping online

Truffe shopping online coinvolgono truffatori fingendo di essere legittimi venditori online, sia con un sito web falso o un annuncio falso su un sito rivenditore genuino. Mentre molti venditori online sono legittimi, purtroppo, truffatori possono utilizzare la natura anonima di Internet per strappare gli acquirenti ignari.

La tua responsabilità

Mentre faremo del nostro meglio per proteggerti dalle frodi, è tua responsabilità essere vigile quando si tratta di truffe e trucchi. Prima di acquistare online, fare qualche ricerca nel fornitore per verificare se sono credibili, ed eludere quelli con valutazioni scadenti o no. Devi essere sicuro di chi stai pagando, così come cosa li stai pagando..

Controlla le tue dichiarazioni: Questo ti aiuterà a fare in modo che l'importo corretto sia stato detratto e che stia andando nel posto giusto. Se pensi di essere stato truffato o sei stato preso di mira, dovresti anche contattare Action Fraud, un'organizzazione governativa strettamente associata alla polizia. Puoi trovare ulteriori dettagli sulle frodi sul loro sito web..

https://www.actionfraud.police.uk/a-z-of-fraud

Nota: Questo manuale è esclusivamente per la consapevolezza dei nostri clienti e non crea alcun vincolo legale su ACE Money Transfer. Scrivici su compliance@acemoneytransfer.com se pensi di essere stato vittima di una frode o truffa..